Guida agli investimenti immobiliari a NYC

Siete nuovi agli investimenti immobiliari a NYC? Definire i propri obiettivi prima di iniziare aiuta a determinare una strategia di investimento immobiliare di successo. Ci sono molte buone ragioni per acquistare un investimento immobiliare a New York, ad esempio:

Crescita azionaria e rivalutazione del capitale, perché il mercato immobiliare è meno rischioso di molti altri mercati destinati a produrre crescita.
Conservazione del patrimonio, soprattutto per gli investitori esteri che desiderano un'attività stabile, produttiva e rivalutabile in un mercato a basso rischio.
Ottenere i massimi benefici fiscali che porteranno automaticamente a massimizzare sia il rendimento che l'apprezzamento del prezzo sottostante.
Facilità di sfruttare l'investimento per ottenere il massimo profitto.
Una copertura contro l'inflazione, perché il reddito da locazione non solo produce un rendimento accettabile, ma può essere aumentato a scadenze frequenti, predeterminate o concordate (ad esempio, annualmente o alla firma di un nuovo contratto di locazione).
Offrire benefici allo stile di vita e al benessere emotivo perché l'asset è visibile, utilizzabile e generatore di reddito. E in futuro, se dovesse rientrare nella strategia di fondo, potrebbe essere abitato e goduto dal proprietario o dalla sua famiglia.
Fornire un modello di mercato ben collaudato a un membro della famiglia per imparare a gestire la propria impresa prima di essere coinvolto e poi prendere le redini dell'azienda principale della famiglia.

Ci sono molti validi motivi per scegliere un immobile residenziale o commerciale a New York. Se si tratta di immobili residenziali, la scelta è ampia. Dove dovrebbero essere situate la proprietà o le proprietà da investimento? Che tipo di immobili da investimento scegliere? Le opzioni, in base alla strategia e agli obiettivi, includono condomini di lusso, condomini a basso prezzo, case a schiera, case unifamiliari e case multifamiliari come duplex, triplex o quadplex.

FASE 1 AVERE UNA STRATEGIA DI INVESTIMENTO EFFICACE

Successful real estate investing rests squarely on building a strategy based on business goals which help to choose the best investment property’s location and type. Understanding the financial markets and the investment property market takes time to learn and understand, so the fourth part of a successful strategy (besides goal, location, and type) is to make the best use of the best advice available. We discuss investment goals in “A Proven Strategy for Buying Your First Rental Property” and “Don’t Chase Yield when Buying an Investment Property.” Successful investors continually ask themselves, “Is this the best advice I can get, and am I making the best use of that advice?

Rispondere a questa domanda è l'obiettivo di questo articolo.

FASE 2 DOVE INVESTIRE IN IMMOBILI

Real estate is global. Many factors, from global to local, affect current prices, future capital value, and current rental income. As well as global and regional factors to consider, each country has its own income, real estate, and capital gains tax regulations. They also have their own purchase, financing, and sales costs. These costs have a direct effect on cap rate, net cash flow, leverage, and future profits.

All'interno di ogni Paese ci sono le città. Prendendo in considerazione i fattori regionali e nazionali e poi scendendo a livello di città, gli investitori sono maggiormente in grado di prendere decisioni sagge e di fare le scelte migliori, in modo da massimizzare i risultati e ottenere i sette motivi sopra elencati.

Neighborhood Overview to NYC Real Estate Investors

New York City is a hub for real estate investment, with a diverse range of neighborhoods offering unique opportunities for investors. From the trendy boutiques of SoHo to the historic brownstones of Brooklyn Heights, each neighborhood has its own character and charm. As a real estate investor, it’s essential to understand the nuances of each neighborhood to make informed investment decisions.

SoHo, known for its artistic vibe and high-end shopping, attracts affluent tenants looking for luxury living spaces. On the other hand, Brooklyn Heights offers a more residential feel with its picturesque streets and historic homes, appealing to families and professionals seeking a quieter lifestyle. Neighborhoods like Williamsburg and Greenwich Village are popular among young professionals and students due to their vibrant nightlife and cultural scenes.

Understanding the unique attributes of each neighborhood helps investors target the right tenant demographics and maximize their returns. Whether you’re looking for high-end condos, family-friendly homes, or trendy apartments, NYC’s diverse neighborhoods provide a wealth of investment opportunities.

Understanding NYC Real Estate Market

The NYC real estate market is a complex and dynamic entity, influenced by a broad range of factors, including economic trends, demographic shifts, and government policies. To navigate this market successfully, investors need to stay up-to-date on the latest market trends and investment strategies.

Market Trends

The NYC real estate market is experiencing a shift towards more affordable housing options, driven by government initiatives and changing consumer preferences. This trend is opening up new opportunities for investors who can provide quality housing at competitive prices.

The rise of technology companies in NYC is driving demand for office space, particularly in neighborhoods like Hudson Yards and the Financial District. These areas are becoming hotspots for tech firms, creating a ripple effect on the local real estate market.

Additionally, the city’s growing population of young professionals is fueling demand for luxury rentals and condos in trendy neighborhoods like Williamsburg and Greenwich Village. These areas offer a blend of modern amenities and vibrant lifestyles, making them attractive to high-earning tenants.

Investment Strategies

Private equity firms are increasingly investing in NYC real estate, attracted by the city’s stable and growing economy. These firms often focus on large-scale developments and high-value properties, leveraging their financial strength to secure prime assets.

Hedge funds are also active in the NYC real estate market, using strategies like distressed debt and opportunistic investing to generate returns. These funds often target undervalued properties or those in need of redevelopment, aiming to capitalize on market inefficiencies.

Individual investors can benefit from working with experienced managing directors and investment managers who have a deep understanding of the NYC real estate market. These professionals provide valuable insights and guidance, helping investors navigate the complexities of the market and make informed decisions.

Investment Opportunities in NYC

Residential Properties

Residential properties in NYC offer a range of investment opportunities, from luxury condos in Manhattan to affordable rentals in the outer boroughs. Investors can benefit from working with experienced property managers and support services to maximize returns and minimize risk.

Market research is essential to identifying the best investment opportunities in NYC. By analyzing neighborhood trends, demographic shifts, and economic indicators, investors can make data-driven decisions that enhance their investment outcomes.

Investor relations are critical in NYC real estate, where building relationships with local stakeholders and community groups can help investors navigate complex regulatory environments. Engaging with the community and understanding local dynamics can provide a competitive edge.

Data management is also essential in NYC real estate. Investors need to stay on top of market trends and regulatory changes to make informed investment decisions. Utilizing advanced data analytics and management tools can provide valuable insights and streamline the investment process.

By understanding the nuances of the NYC real estate market and staying up-to-date on the latest market trends and investment strategies, investors can capitalize on the many opportunities available in this vibrant and dynamic city. Whether you’re a seasoned investor or just starting out, NYC real estate offers a broad range of investment opportunities that can help you achieve your financial goals.

Neighborhood Overview to NYC Real Estate Private Equity Investors

Come investire in immobili a Manhattan o a Miami

FASE 3 SCEGLIERE UNA BUONA POSIZIONE

The right location is critical to ultimate success. In our article “An Analysis of the Best Cities to Invest in Rental Properties in 2019” you will see a detailed analysis of the subject. In summary, the International Monetary Fund studied 57 economies and divided them into three categories as far as real estate investment is concerned. We linked this study to UBS Wealth Management’s most recent report on 20 individual cities. It is clear that some of the world’s cities, such as Hong Kong, Toronto, and London are in what UBS calls “bubble-risk” territory. Others are listed as over-valued, fairly-valued, and undervalued.

Our focus as realtors is on New York City, particularly Manhattan and its neighborhoods. We also, however, have information on Downtown Miami as well as general tips for investing in Miami luxury real estate.

Quando si acquista un investimento immobiliare a New York, la posizione è importante. L'ubicazione giusta per l'investimento immobiliare e la scelta dell'immobile giusto sono in grado di soddisfare tutti e sette i motivi sopra elencati. Ogni città ha dei quartieri, che garantiscono una maggiore o minore rivalutazione dei prezzi. Ogni quartiere si rivolge anche a specifiche tipologie di mercato degli affitti. Tali tipologie includono, ad esempio:

Professionisti che preferiscono affittare piuttosto che possedere un immobile vicino alla loro sede di lavoro e che soddisfi anche i loro obiettivi di vita sociale e familiare.
Wealthy individuals who want an occasional pied-à-terre for business visits or vacation property for longer occupancy, so their family can make the most of the building’s and area’s social, dining, and shopping amenities.
Persone con famiglie giovani che preferiscono o devono affittare la casa giusta nella posizione giusta.
Studenti che frequentano il college, l'università, la scuola privata o l'accademia locale.

Each of these four rental-market examples will help the investor to determine which location to choose and which property type to choose. Neighborhoods with institutions of higher education can attract students and faculty, making them prime locations for investment. All of these markets tend to see high occupancy rates at high rental prices. They, therefore, generate high yield, good cash flow, and good property price appreciation.

FASE 4 SCEGLIERE LA PROPRIETÀ GIUSTA

I diversi tipi di immobili attraggono diversi tipi di inquilini. Quando gli investitori scelgono il tipo di immobile da acquistare, devono esaminare attentamente e scegliere l'edificio giusto per il tipo di inquilini che vogliono attirare. Esistono diversi tipi di buone proprietà da affittare.

Le case multifamiliari sono ottime proprietà da affittare. Una proprietà multifamiliare è, in sostanza, un edificio in cui sono presenti più abitazioni autonome. L'edificio può essere un duplex (due case), un triplex (tre case), un quadplex o un fourplex (quattro case) o un condominio (condominio o cooperativa).

L'investimento in una casa multifamiliare presenta numerosi vantaggi. La scelta di un immobile che soddisfi in modo specifico gli obiettivi immediati e a lungo termine di un investitore è semplice. Molti affittuari scelgono quasi automaticamente un'unità multifamiliare, perché il mercato è forte. Scelgono questa strada perché sono le tipologie di immobili più disponibili, quindi è facile per loro scegliere l'immobile specifico che fa al caso loro. Troveranno vicini "come loro" e quindi la vita sociale e familiare sarà piacevole.

L'edificio avrà un amministratore di proprietà professionista che si occuperà della manutenzione dei servizi e della gestione dei problemi.

Gli investimenti immobiliari multifamiliari massimizzano o, come minimo, uniformano i tassi di rendimento. Se un investimento immobiliare monofamiliare rimane vuoto per un mese, il rendimento si riduce del 100%. Se un'unità di un quadrifamiliare non viene occupata per un mese, il rendimento si riduce del 100%. mese, la resa complessiva si riduce solo del 25%.

Se un membro della famiglia vive in un'unità e si occupa della gestione degli altri immobili - per imparare le basi della gestione e della conduzione di un'impresa - il reddito delle altre unità paga o contribuisce ai costi della casa del membro della famiglia e genera un profitto da investire nell'acquisto dell'immobile successivo. Questi due fattori sono un incentivo per garantire il successo dell'attività di locazione.

FASE 5 SCEGLIERE L'EDIFICIO GIUSTO

Once investors choose the property’s location and the property type, the next decision is about the right building. There are two sides to this decision; the investor’s side and the tenant’s side. Get them both right, and the result is investment success.

The Investor's Side of Financial Markets

Anche in questo caso, le decisioni incorporano gli obiettivi sottostanti. In termini semplici e pratici, le decisioni si basano su aspetti quali:

Le norme e i regolamenti consentono tariffe di affitto e di locazione accettabili? Una cooperativa può avere regolamenti che impediscono di affittare l'unità per un periodo minimo. Le cooperative richiedono anche che i potenziali inquilini siano intervistati e approvati.
Are there any city or community regs that may limit how much rent can be charged or how many (or how few) days in a year the property house each tenant?
In quanto tempo l'immobile sarà pronto per essere affittato? Vale la pena acquistare un immobile non finito a un prezzo eccellente, per massimizzare l'apprezzamento futuro del prezzo e perdere il reddito da locazione iniziale, oppure acquistare un immobile pronto per l'occupazione per massimizzare il rendimento immediato e compensare i costi di acquisto, ecc?
If the property is complete, what is its condition? A professional inspection by a qualified home inspector, preferably working to ASHI Standards (American Society of Home Inspectors) to make sure everything that should be inspected is inspected. Safety or functionality problems should be addressed in the purchase agreement and handled prior to closing.

Il lato dell'inquilino

Gli inquilini tendono a scegliere una casa in base a cinque criteri. Essi si riducono a prestigio, privacy, spazio, vista e convenienza. Il "PPSVC dell'affitto". Questi fattori non sono in ordine di importanza, poiché alcuni inquilini ne privilegiano uno o più rispetto agli altri. Discutiamone:

Il prestigio può essere molto importante. Un inquilino facoltoso che cerca un'unità occasionale in città, perché preferisce una casa a una suite d'albergo, può mettere il prestigio dell'immobile e la sua posizione in cima alla sua lista. Uno studente o una famiglia di professionisti potrebbero non farlo.
La privacy è spesso importante per molte persone. Una celebrità o una famiglia con bambini piccoli possono cercare la privacy.
Lo spazio è importante per gli inquilini con figli o per chi ha bisogno di un ufficio a casa, ma meno per uno studente o un single che vuole solo essere vicino all'università o all'ufficio.
La vista è importante per molte persone. L'acquisto di un'unità multifamiliare sufficientemente alta da dare una sensazione di spazio quando si guarda fuori dalle finestre spesso comporta un premio di prezzo rispetto a un'unità che si trova a un piano inferiore con vista su un muro di mattoni. Una vista su Central Park, ad esempio, richiede un prezzo di acquisto elevato, genera un rendimento più alto e offre un prezzo di vendita elevato quando è il momento di liquidare i profitti.

Una vista meno suggestiva potrebbe non offrire un rendimento sufficientemente elevato da coprire il premio sul costo di acquisto, ma la leva finanziaria dell'investimento attenua questo problema. Le unità con una vista migliore, soprattutto se la scelta del pagamento dell'affitto è minima, vedranno sempre tassi di occupazione più elevati rispetto a quelle con una vista scadente.

La convenienza è importante per molti inquilini. Vogliono essere vicini all'ufficio, all'università, a un'area giochi se hanno bambini, a buoni trasporti, ecc. La convenienza è un potente motivatore e spesso consente di ottenere tassi di occupazione più elevati per il proprietario.

Quando si prendono in considerazione sia gli aspetti del proprietario che quelli dell'inquilino, è più facile scegliere l'edificio giusto e quindi massimizzare il flusso di cassa e i profitti.

FASE 6 LE COMPONENTI DI COSTO DI UN INVESTIMENTO IMMOBILIARE

Wise investors understand the costs of both buying real estate in NYC and owning it afterward. Cost components fall into three main categories:

Costo di acquisizione
Costi operativi
Costo di vendita

Acquisition costs include the price paid for the property plus purchase of items needed to rent it out. In Manhattan and Miami, kitchen appliances are usually included in the purchase. In Manhattan flooring in a new apartment will be but in Miami, it may not be. These comments on the lower purchase prices for Miami apartments will interest investors for whom initial costs are a priority.

Gli acquirenti pagano le ispezioni, l' assicurazione sul titolo di proprietà, le spese dell'agente per il titolo di proprietà e le spese dell'avvocato per la chiusura, oltre a costi proporzionali come le tasse o le spese di gestione che il venditore ha prepagato. I costi di gestione comprendono voci quali le spese di gestione dell'immobile, l'assicurazione, le tasse, le utenze, i costi del mutuo, ecc. Questi dovrebbero essere coperti dagli affitti degli inquilini. I proprietari possono anche essere responsabili dei propri costi di marketing nella ricerca di inquilini.

Quando i proprietari vendono il loro investimento immobiliare, pagano le spese di intermediazione per commercializzare l'immobile e trovare un acquirente pronto, disponibile e capace. Possono anche assumere un proprio consulente legale, oltre a essere responsabili di eventuali riparazioni per rendere l'immobile sicuro e funzionale.

PASSO 7 L'ALTRA FACCIA DELLA MEDAGLIA

While there are costs, there are also valuable tax benefits that investors use to minimize their costs. It pays investors to understand property tax rules and regulations because the purchase and management of the property is a business transaction, so all valid costs are tax deductible.

Le regole dell'IRS sono molto favorevoli all'investitore, a differenza di quanto avviene in molti paesi. Oltre alla deducibilità fiscale dei costi diretti di acquisto e di proprietà, il proprietario può ammortizzare il valore dell'immobile in 27,5 anni. Quindi, anche se l'immobile acquista valore di mercato, può essere ammortizzato a fini fiscali. Quando è il momento di vendere, utilizzando una permuta 1031 (vedi sotto), la potenziale imposta può essere differita a condizione che i proventi della vendita siano investiti in un altro bene "simile". "Simile" non significa necessariamente, ai fini fiscali, un altro immobile.

New York city offers tax abatement opportunities, and Florida does not have a state income tax. Foreign investors should seek advice on establishing a corporate entity and other tax matters, so they avoid or minimize US tax liability.

For US business entities, if the rental business's taxable income is less than $315,000 (and it is not a C Corporation) then a "pass-through" deduction equal to 20% of the qualifying business income may be deducted from the tax bill. US tax laws are very pro-business, and the recent tax law changes for investors and homeowners deserve special attention.

FASE 8 COS'È UNO SCAMBIO FISCALE DIFFERITO 1031?

Lo scambio fiscale differito 1031 (dal nome della Sezione 1031 dell'Internal Revenue Code statunitense) consente a un investitore di vendere un immobile e di utilizzare tutti i proventi della vendita per acquistare uno o più immobili "simili" di valore uguale o superiore, entro un periodo di tempo approvato, senza pagare alcuna imposta sulle plusvalenze dell'immobile venduto. L'imposta viene differita fino alla liquidazione finale senza ulteriori investimenti.

La regola 1031, quindi, è un modo eccellente per massimizzare il rendimento dell'investimento, perché tutto il profitto può essere utilizzato per acquistare la proprietà (o le proprietà) successiva senza trasferire alcuna parte del profitto al governo.

Investors can use this benefit to consolidate or diversify current investments, make the most of an emerging market, make better returns elsewhere, or reset the depreciation clock. Brownstones held in New York can be "exchanged" for a Miami luxury condo, for example. Vacant land or a commercial building held in Miami can be "exchanged" for other investment real estate in New York. The options are many, the rules governing exchanges are tight, and the transactions must be handled by an approved intermediary.

Affidandosi ai consigli dell'agente immobiliare o del gestore, gli investitori possono massimizzare i loro rendimenti. Questo ci porta alla sezione successiva.

"Imposta sulle plusvalenze immobiliari"

FASE 9 OTTENERE IL RITORNO DELL'INVESTIMENTO

Obviously, there are three major components to getting the biggest return on your investment. The first is the price you pay. Considering the eventual resale during the purchase process is a sign of a successful investor. The article in the link focuses on Miami, but the principles discussed are components of any investment property purchase/resale thought process.

I costi e le entrate derivanti dalla proprietà sono di fondamentale importanza per il rendimento finale. Una domanda che i nostri clienti ci pongono spesso è come ottenere il massimo per il loro denaro, oltre a negoziare un ottimo prezzo di acquisto per l'immobile giusto nella posizione giusta. Un modo efficace per garantire questo risultato è quello di sfruttare la leva dell'acquisto.

Two Approaches to Leverage in Market Research

The first, and obvious, is to take out a mortgage loan on the property. Foreign investors learn there are well-established and willing American lenders when looking for real estate loans. Domestic investors often put down 20% and borrow the rest. Overseas investors often make a 50% down payment.

L'acconto può provenire da un guadagno in borsa o dalla vendita di un immobile esistente per sfruttare al meglio l'apprezzamento del prezzo e i vantaggi dello scambio 1031. Il costo dell'ammortamento è ovviamente deducibile dalle tasse e l'inquilino copre i costi del prestito attraverso l'affitto.

The second most common way is to use the equity in a current property to use as the down payment. The two ways of doing this are to take out a mortgage loan using the property’s equity for security. The second way is to use a home equity line of credit (HELOC.) The main difference is that the line of credit can be used for anything and interest is only paid on credit used. It, therefore, enables a more subtle approach to look for the right investment property, and to cover the purchase costs and those of any renovation, etc.

An obvious benefit of financing the purchase is that price appreciation of the property is being funded by the down payment and the rental income. A $600,000 down payment on a $3 million property which sees a price appreciation of 5% ($150,000) means the appreciation represents a 25% return on the down payment amount. Technical assistance programs can help investors navigate the complexities of leveraging their investments.

I finanziamenti per gli investitori accreditati hanno un buon senso commerciale.

L'utilizzo del giusto gestore immobiliare massimizzerà l'occupazione perché la società di gestione si occuperà di commercializzare l'immobile ai potenziali inquilini, di esaminarli e di gestire il contratto di locazione mentre è attivo. La decisione di appaltare questa attività spesso produce inquilini migliori e tassi di occupazione più elevati. Entrambi si traducono in un rendimento più elevato.

The third element of getting the right return is to put the sale in the hands of a skilled and successful real estate agent who will market it correctly. The agent will help to negotiate the best price the market will bear, on the best terms for the current owner, and within the owner’s preferred timescale.

Put those three elements together, including a 1031 Exchange if appropriate, and the property will generate the highest return on the investment. That’s what making the best real estate investment decision is all about.

PASSO 10 GESTIONE IMMOBILIARE PER GLI INVESTITORI

Managing investment properties effectively takes time, skill, and experience. There are two kinds of property management, “light property management” and “full property management.” Light property management is a route many clients take because it takes care of the initial, critical elements, and can begin as soon as the chosen investment property is under contract.

Light Property Management Support Services

This service manages all the steps beginning with finding the right tenant. The investment property is marketed to prospective tenants, the tenant is screened, the lease prepared, applications to condo boards are supported, and any necessary repairs, etc. are arranged. Many property management companies operate as small businesses, providing personalized services to investors. Light property management excludes handling tenant or landlord monies but does include terminating and renewing leases.

Gestione completa della proprietà

This service includes handling rents and paying bills, etc. with full accounting services and financial reporting. It also takes care of tenant evictions should that ever be necessary. Full property management services often include the preparation of quarterly reports to keep investors informed about their property's performance.

Servizi di gestione immobiliare di Manhattan Miami

FASE 11 OSSERVAZIONI FINALI

L'acquisto e la proprietà di immobili da investimento è un modello di business redditizio e un modo ben collaudato per costruire e proteggere la ricchezza. Sfruttando gli investimenti, sfruttando tutti i potenziali sgravi e sgravi fiscali, e insediando gli inquilini giusti, si massimizza il rendimento e l'apprezzamento dei prezzi. L'investimento immobiliare a New York è sempre una scommessa solida.

La scelta di una società di gestione immobiliare esperta che si occupi della commercializzazione dell'investimento immobiliare, della selezione degli inquilini e della predisposizione dei documenti di locazione a tutela del locatore è un altro elemento importante per diventare un proprietario di un investimento immobiliare di successo. Gli investimenti immobiliari si dimostrano un modo solido per raggiungere molti obiettivi.

Contattateci oggi stesso e scoprite come investire in immobili a Manhattan o a Miami.

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